Недотримання умов купівлі товарів через мережу Інтернет, зокрема при продажі товарів на Інтернет-дошках оголошень та Інтернет-аукціонах

Найпоширенішими видами шахрайства є купівля товарів, розміщених на дошках оголошень, в Інтернет-магазинах, на Інтернет-аукціонах, так би мовити, по системі скидок чи у передсвяткові дні, за системою передоплати коштів за замовлений товар. Все це дає умови для шахраїв не дотриматись угоди покупки. Кількість таких випадків зростає з кожним днем. Попередженням даного виду шахрайства є проведення розрахунку тільки після того, як ви отримаєте товар і впевнитесь, що замовлений вами товар відповідає вашому бажанню й якості.

ПОРАДИ:

• використовувати тільки відомі Інтернет-магазини й Інтернет-аукціони, які мають певну репутацію;
• використовувати ресурси, якими користувалися ваші знайомі, родичі, які отримали замовлений товар і у них немає скарг на отриманий товар;
• використовувати тільки ті Інтернет-ресурси, які використовують платіжні картки, а не електронні гаманці. Особу набагато важче ідентифікувати за розрахунковим рахунком платіжної картки, ніж за номером електронного гаманця;
• використовуйте для отримання й оплати замовленого товару послугу накладного платежу.

Дистанційне зняття коштів за допомогою послуги ПАТ «ПриватБанк» — «Операція без картки»

Шахраї телефонують, представляються працівниками відділення того чи іншого банку й пропонують потерпілим підключити різного роду послуги, необхідні для безпеки їхнього власного відкритого карткового рахунку. Для цього пропонують повідомити алгоритм символів, які прийдуть в СМС- повідомленні для прийняття умов підключення послуги. Для здійснення своєї злочинної діяльності шахраям потрібно мати лише мобільний номер та картковий рахунок (16 символів).

При отримані такого дзвінка з відповідним СМС-повідомленням необхідно звернутися до правоохоронних органів й нічого не повідомляти зловмисникам.

Дистанційне зняття коштів за допомогою послуги «Приват24» ПАТ «ПриватБанк», шляхом входження в довіру й витребування інформації по картковому рахунку

Зловмисники в мережі Інтернет підшуковують осіб, які розміщують оголошення про необхідність благодійної матеріальної допомоги та, під приводом надання матеріальної допомоги на розрахунковий рахунок, під час телефонної розмови входять у довіру і отримують необхідну інформацію щодо розрахункового рахунку, щоб у подальшому отримати над ним контроль.

ПРАВИЛА КОРИСТУВАННЯ БАНКІВСЬКИМИ КАРТКАМИ:

• ознайомитись з правилами користування платіжними картками, які видаються банківською установою;
• ніколи не вводити пін-код для здійснення оплати в мережі Інтернет (використовується тільки при використанні в банкоматі чи в пост-терміналі ). Для цього існує CVV-код, який знаходиться на зворотній стороні платіжної карти, який використовується для проведення платежів в мережі Інтернет.

Злочини в системі дистанційного банківського обслуговування — втручання в систему «Клієнт-банк»

Сервіс «Інтернет Клієнт-Банк» дозволяє здійснювати дистанційне керування рахунком і платежами через Інтернет в режимі On-line. Особливістю даного виду злочину є те, що проходить зараження комп'ютера, до якого підключена послуга «Клієнт-Банк».

Зараження відбувається шляхом:

• розповсюдження шкідливої спам-розсилки;
• зараження вірусним програмним забезпеченням (через мережу Інтернет чи через магнітні носії), яке дозволяє здійснювати управління віддаленого доступу комп'ютером, на якому підключена послуга «Клієнт Банк»;
• фішинг — вид шахрайства, метою якого є виманювання у довірливих або неуважних користувачів мережі персональних даних, посилаючи їм електронні листи із пропозиціями підтвердити реєстрацію облікового запису, що містять посилання на веб-сайт в Інтернеті, зовнішній вигляд якого повністю копіює дизайн відомих ресурсів.

АЛГОРИТМ ДІЙ

• відключитися від мережі;
• викликати слідчо-оперативну групу відділу міліції, повідомити правоохоронні органи для можливості блокування несанкціоновано перерахованих коштів. Зазвичай дані дії вчиняються під кінець тижня.

Несанкціоновано списані кошти перераховуються на банківські установи, які не входять в рейтинг банків топ - 100 України, звідки можуть бути переведені в готівку чи перераховані на інші банківські рахунки, для того, щоб унеможливити відслідкування руху коштів.

Повідомити на гарячу лінію «ПриватБанку» (0-800-500-003 або 3700).

 ЩОБ НЕ СТАТИ ЖЕРТВОЮ ДАНОГО ВИДУ ЗЛОЧИНУ ПОТРІБНО:

• користуватися антивірусними засобами, фаєрволами (мережевими сканерами);
• не реагувати на сумнівні поштові повідомлення;
• перевіряти магнітні носії на наявність шкідливого програмного забезпечення;
• не розголошувати відомості, які використовуються для роботи системи «Клієнт банк» (паролі, інформацію про клієнта).

Неправдиве повідомлення особі про загрозу у житті, здоров'ї близьких родичівЗазвичай, такі злочини вчиняються у нічний час, коли особа не очікуєдзвінка. Шахраї встановлюють, де знаходиться особа (за допомогою соц. мереж), також встановлюють, хто вимикає свій мобільний телефон вночі.

ПЕРШОЧЕРГОВІ ДІЇ:

• ні в якому разі не перераховувати чи передавати кошти шахраям;
• повідомити правоохоронні органи;
• повідомити на гарячу лінію «ПриватБанку» (0-800-500-003 або 3700).

Скімінг

При цьому виді правопорушення використовується скімер — інструмент хакера для зчитування інформації з магнітної доріжки кредитної картки. Це пристрій, що містить магнітну головку, підсилювач-перетворювач, пам'ять і перехідник для підключення до комп'ютера. Скімер може бути портативним, зовсім мініатюрним.

ЗАХОДИ БЕЗПЕКИ:

• звертати увагу на пристрої вводу кредитної карти в банкомат;
• не передавати власну картку в чужі руки;
• стежити за тим, щоб вашу картку використовували лише за призначенням (не змогли застосувати портативний пристрій під одягом, наприклад, офіціанта).

ПОВЕРНУТИ КОШТИ МОЖЛИВО, ЯКЩО:

• вчасно звернутися до правоохоронних органів;
• зберігати всю інформацію про особу, з якою ви контактували під час здійснення домовленостей про продаж чи покупку товару (номер телефону, електронне листування);
• зберігати документи (чеки, квитанції), що підтверджують перерахунок коштів.